Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток

Данный рейтинг будет немного отличаться от прошлогоднего. Например, мы решили включить интересное предложение от ЛОКОБАНКА, а также неплохую карту от Сбербанка.
Итак, перейдем к рейтингу лучших дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток на 2021 год.

1

Тинькофф Блэк

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Тинькофф Блэк - фото

Основные параметры:

  • Cash Back:
    • 1% - на все покупки
    • 3-15% - на выбранные категории
    • 30% - по спецпредложениям
  • Процент на остаток – от 3,5 до 5% годовых
  • Перевод на карты других банков – бесплатно по СБП
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно от 3000 руб
  • СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
  • Обслуживание – бесплатно* или 99 руб/мес

*За обслуживание карты нужно ежемесячно платить 99 руб. Избежать расходов можно в трех случаях:

Использование тарифа 6.2;
Оформление кредита;
Поддержание на всех счетах, вкладах, инвестициях суммы от 50 тыс. руб.

В конце расчетного периода владелец карты получает кэшбэк рублями. Минимальный размер возврата 1%. Он имеет силу на любые безналичные операции. Максимальный кэшбэк в 30% можно получить по партнерским спецпредложениям. Раз в месяц разрешается менять 3 категории, за покупки в которых размер возврата варьируется в пределах 3-15%. Лимит кэшбэка – 3 тыс.

При приобретениях за месяц от 3 тыс. руб., на остаток начисляется 3,5%. Однако сумма на карте не должна превышать 300 тыс. Если у вас более крупная сумма, рекомендую вычесть из нее 300 тыс. и хранить на накопительном счете либо на дополнительном вкладе.

Банк поднимет проценты на остаток до 5% и ежемесячный лимит кэшбэка до 5 тыс., если оформить подписку Тинькофф PRO стоимостью в 199 руб./мес.

Минимальная сумма для обналичивания – 3 тыс. Комиссия при совершении операции в чужих банкоматах не взимается. До 20 тыс. в месяц разрешаются бесплатные переводы на карты иных финансовых учреждений. Нужно использовать сервисы Тинькофф. При превышении лимита сбор составляет 1.5%.

Среди плюсов предложения от Тинькофф отмечу:

Бесплатное открытие доп. карт;
Превращение платежного инструмента в мультивалютную;
Удобное в использовании приложение;
Бесплатное обслуживание тарифа 6.2.

2

Польза от Home Credit

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Польза от Home Credit - фото

Основные параметры:

  • Кэшбэк:
    • 5% - в выбранных категориях
    • 1% - за любые покупки
  • Процент на остаток - 5% - на остаток до 300 000 рублей
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах – 1%, мин. 100 ₽
  • Перевод в другой банк – бесплатно
  • СМС-оповещения об операциях – 59 руб/мес
  • Обслуживание карты – бесплатно

Обслуживание карты бесплатное. За все покупки кэшбэк составляет 1%, а в трех выбранных категориях – 5%.

Если в течение месяца сумма покупок по карте превысит 30 тыс., на остаток начисляется 5% годовых. Однако он не должен превышать 300 тыс.

Можно делать переводы по СБП бесплатно до 500 000 руб. СМС-оповещения об операциях будут бесплатны в первые 2 месяца.

3

Восток от Восточного банка

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Восток от Восточного банка - фото

Основные параметры:

  • Cash Back: до 7% в выбранной категории
  • Процент на остаток: 5,5% при остатке на счете от 10 000 руб
  • Перевод на карты других банков – бесплатно
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
  • СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
  • Обслуживание – Бесплатно при остатке от 10 000 рублей или переводе з/п
  • Выпуск карты - 500 руб

Карта «Восток» от Восточного банка позволяет бесплатно обналичивать сумму до 150 тыс./мес. Дальше придется платить комиссию в 2% от суммы превышающей лимит. Можно аналогичную операцию проводить и в офисах банка, но тогда сбор с любой суммы составит 0,5%. В день разрешается снимать до 300 тыс., в месяц - до 2 млн.

Ежемесячно можно менять категории. Их четыре:

  • За рулем. АЗС - 7%, автомойки, парковка, такси и каршеринг – 3;
  • Отдых. Такси и кино – 7%, кафе и рестораны – 5;
  • Онлайн покупки. Доставка еды, книги, фильмы и музыка – 7%, покупка в сети – 3;
  • Все включено.

Во всех категориях кэшбэк на подарки, цветы и сувениры – 10%. Прочие приобретения в первых трех категориях – 1, в последней – 2%.

Переводы по СБП бесплатные, если сумма не превышает 100 тыс./месяц.

4

Opencard от банка Открытие

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Opencard от банка Открытие - фото

Основные параметры:

  • Cash Back:
    • до 3% за все; ИЛИ
    • до 11% на определенную категорию и до 1% на все остальное
  • Процент на остаток:
    • Отсутствует процент на остаток по карте
    • 4% годовых на накопительном счете «Моя копилка»
  • Перевод на карты других банков – бесплатно
  • СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
  • Обслуживание – бесплатно

За обслуживание карты Opencard платить не надо. Выпуск платежного инструмента условно-бесплатный. Клиент должен заплатить 500 руб., но как только расходы по карте превысят 10 тыс., эта сумма вернется на бонусный счет.

Владельцу дебетовой карты банк «Открытие» предлагает две системы начисления кэшбэка:

  • До 3% за любые покупки;
  • До 1% за любые приобретения и до 11 - в выбранной категории: «Транспорт», «Кафе/рестораны», «Путешествия», «Красота/здоровье».

С увеличением расходов по карте поднимается размер кэшбэка. Если в месяц вы потратите 5 тыс. руб. и через мобильное приложение совершите платеж размером от 1000 руб., то получите 2% возврата за любые покупки и 6 - в избранной категории.

Максимальный кэшбэк в 11% доступен только при остатке на карте от 100 тыс. Возврат начисляется бонусами. Они позволяют компенсировать приобретения, если сумма покупки превышает 1 500 руб.

Если хотите получать проценты на остаток, нужно открывать накопительный счет «Моя копилка». На сумму от 10 тыс. вы получите 4% годовых. Счет можно пополнять и с него разрешается снимать деньги без комиссии.

Обналичивание бесплатное в банкоматах банка и его партнеров.

За СМС-оповещение придется ежемесячно платить 59 руб., но первые 45 дней владелец дебетовый карты освобождается от оплаты.

5

Халва

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Халва - фото

Сразу отметим, что все, о чем пишем дальше, касается дебетовой карты Халва. Нужно зайти в приложение либо интернет-банк и перевести платежный инструмент в режим расходов собственных денег.

Итак, основные параметры:

  • Cash Back:
    • до 6% - в партнерской сети
    • 1% - вне партнерской сети
  • Процент на остаток:
    • 4% – если за месяц сделана хотя бы одна покупка
    • 5% – если не менее 5 покупок на общую сумму 10 000 рублей
  • Перевод на карты других банков – бесплатно
  • СМС-оповещение об операциях – бесплатно
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
  • Обслуживание – бесплатно

Карта выпускается и обслуживается бесплатно. За СМС-оповещение также не нужно платить.

Чтобы получить возврат, каждый месяц нужно делать от 5 покупок, минимальная сумма которых обязана превышать 10 тыс. Деньги могут быть вашими или заемными. Для получения кэшбэка это не имеет значения. Размер возврата зависит от суммы приобретения.

Если покупка совершена с помощью смартфона в партнерской сети, кэшбэк составит:

  • 6% - сумма от 10 тыс.;
  • 4% - сумма в пределах 5 - 10 тыс.;
  • 2% - до 5 тыс.

При оплате картой ставка 2% и она не зависит от суммы расходов по ней.

Если приобретения совершены вне партнерской сети, кэшбэк - 1%. Способ оплаты любой.

Кэшбэк начисляется баллами. Их разрешается использовать при покупке товаров в партнерских магазинах:

  • МВИДЕО;
  • Озон;
  • Леруа и пр.

Полный список партнерских магазинов вы можете узнать по ссылке, приведенной в описании.

На остаток средств владельца карты начисляются годовые проценты:

  • 5%, если совершены от 5 покупок в месяц на сумму 10 тыс.;
  • 4% - одна покупка;
  • 0%, при отсутствии приобретений.

Обналичивание разрешается в любых банкоматах. Комиссия отсутствует. Ежедневно разрешается бесплатно переводить до 100 тыс. руб. на карты сторонних банков.

Если вы предпочитаете покупать товары в рассрочку, рекомендую вам просмотреть мой подробный обзор карты Халва

6

МТС Cashback

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - МТС Cashback - фото

Карта Cashback от МТС является универсальным платежным инструментом. Т.е., владелец карты может расходовать собственные деньги или заемные средства. В данном обзоре коснемся только дебетовой карты.

Итак, основные параметры:

  • Cash Back:
    • 5% - в категориях «Одежда», «Еда» и «Дети»
    • 1% - все остальные покупки
    • До 25% - у партнеров МТС
  • Процент на остаток по накопительному счету:
    • 4% – на остаток до 300 000 рублей
    • 2% – на часть свыше 300 000 рублей
  • Перевод на карты других банков – 15 рублей
  • СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
  • Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
  • Выпуск карты – 299 рублей
  • Обслуживание – бесплатно

За выпуск карты надо заплатить 299 руб., но обслуживание - бесплатное. Кэшбэк имеется, но в баллах. Обменять их в рубли не удастся. Разрешается использование на оплату услуг МТС и в салонах оператора. Можно получить определенные скидки. Поэтому эту карту я рекомендую клиентам МТС либо гражданам, часто приобретающим цифровую технику.

Размеры кэшбэка:

  • 1% - за любые приобретения;
  • 5%, если покупки совершены в категориях «Одежда», «Еда» и «Дети»;
  • До 25% - в партнерских магазинах оператора.

Полный список партнерской сети указан на сайте организации.

Процента на остаток по карте, к сожалению, нет. Но вы можете открыть накопительный счет, где на остаток до 300 000 рублей предусмотрено 4% годовых. На сумму выше указанного лимита ставка составит 2%.

Если хотите получать проценты на остаток, нужно открывать накопительный счет. На сумму до 300 тыс. вы получите 4% годовых, выше лимита – 2%.

Обналичивание бесплатное, даже в чужих банкоматах. За каждый перевод надо платить 15 руб., а за аналогичную операцию по № счета - 0.3%, но, минимум, 20 руб.

На нашем канале имеется отдельный и более подробный обзор этой карты.

7

Альфа-Карта от Альфа-банка

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Альфа-Карта от Альфа-банка - фото

Основные параметры

  • Кэшбэк:
    • 2% - при сумме покупок более 100 000 ₽ в месяц
    • 1,5% - при сумме покупок более 10 000 ₽ в месяц
  • Процент на остаток по счету до 100 000 руб:
    • 5% - при сумме покупок более 100 000 ₽ в месяц
    • 4% - при сумме покупок более 10 000 ₽ в месяц
  • Снятие наличных в банкоматах партнерах – бесплатно
  • Перевод на счет в другом банке – бесплатно
  • СМС-оповещения об операциях – 99 руб/мес
  • Выпуск карты – бесплатно
  • Обслуживание карты – бесплатно

Максимальная ежемесячная сумма кэшбэка по Альфа-Карте составляет 5 тыс. Она мультивалютная и можно открывать счета не только в рублях, но в долларах и евро. Есть два пакета Альфа-Карты:

«С преимуществами». Оформляются платежные инструменты МастерКардВорлд, VISA Rewards, МИР;
«Премиум». С этим пакетом можно получить MasterCard World Black Edition и VISA Signature.

Резиденты РФ имеют право оформить дебетовую карту дистанционно, нерезиденты – обязаны посетить офисы банка. Разрешается бесплатно заказывать дополнительные карты для близких людей и членов семьи.

В день разрешается обналичивать 500 тыс. руб., в месяц – вдвое больше.

8

ЛокоБанк ЛОКОЯРКО

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - ЛокоБанк ЛОКОЯРКО - фото

Основные параметры

  • Кэшбэк - 1,3% - на все покупки
  • Процент на остаток по счету до 100 000 руб - 4,5% - при сумме покупок от 3 000 рублей
  • Снятие наличных в других банкоматах – бесплатно 15 000 руб
  • Перевод на счет в другом банке – бесплатно до 25 000 руб
  • СМС-оповещения об операциях – бесплатно
  • Выпуск карты – бесплатно
  • Обслуживание карты – бесплатно (при выполнении условий)

Держатели дебетовой карты ЛОКОЯРКО могут рассчитывать на кэшбэк до 25% в партнерских магазинах. Первый месяц владелец платежного инструмента освобождается от оплаты за обслуживание. Чтобы и дальше избежать расходов, нужно выполнять одно из двух требований Локобанка:

  1. Ежедневно на счете должно оставаться, минимум, 30 тыс. руб./$500/€500;
  2. Емесячно нужно совершать приобретения на сумму от 3 тыс./$45/€45.

Если условия не выполняются, придется платить 99 руб./мес. либо по 3 доллара/евро.

Любое пополнение карты бесплатное. Переводы с карты на карту разрешается в рублях и до 25 тыс./мес. комиссия не берется.

Разрешается оформлять 3 дополнительные карты.

9

Уралсиб Прибыль

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - Уралсиб Прибыль - фото

Основные параметры

  • Кэшбэк – до 3%
  • Процент на остаток по счету до 2 000 000 руб – 5,25% - при сумме покупок более 10 000 ₽ в месяц
  • Снятие наличных в банкоматах партнерах – бесплатно от 3000 руб
  • Перевод на счет в другом банке – 1,5%
  • СМС-оповещения об операциях – 59 руб/мес
  • Выпуск карты – бесплатно
  • Обслуживание карты – бесплатно (при выполнении условий)

Карта «прибыль» от Уралсиб будет бесплатной в обслуживании, если держатель пластика в течение месяца будет делать покупки на сумму от 1000 руб., либо иметь на остатке от 5 тыс. В противном случае, придется ежемесячно платить 49 руб. Исключение – первый месяц, когда банк не выдвигает условия клиенту.

Можно бесплатно выпускать одну дополнительную карту.
Первые два месяца использования карты СМС-уведомления бесплатные.

При обналичивании средств удерживается комиссия, если деньги снимаются в:

  • Офисе Уралсиб – 0,7% от суммы;
  • Банкоматах других банков – 99 руб. при сумме до 3 тыс.;
  • Офисах сторонних учреждений за пределами страны – 1%, минимум, 110 руб.

Лимит на обналичивание:

  • Единовременно – 150 тыс.;
  • В сутки – 300 тыс.;
  • Ежемесячно – 500 тыс.

Есть программа лояльности «Уралсиб Бонус». Если делать покупки по всем картам банка на сумму от 10 тыс./месяц, можно за каждые 50 руб. получать 1 балл. Копите все на бонусном счете, а потом обмениваете баллы на:

  • Благотворительность;
  • Партнерские сертификаты;
  • Повышенный кэшбэк.
10

СберКарта

Рейтинг лучших дебетовых карт 2021 с кэшбэком и процентом на остаток - СберКарта - фото

Основные параметры

  • Кэшбэк (Бонусы Спасибо): до 10%
  • Процент на остаток по счету: отсутствует
  • Снятие наличных в банкоматах банка - бесплатно
  • Перевод на счет в другом банке – бесплатно
  • СМС-оповещения об операциях – 60 руб/мес
  • Выпуск карты – бесплатно
  • Обслуживание карты – бесплатно (при соблюдении условий)

За обслуживание «Сберкарты» Сбербанк берет 150 руб./месяц. За покупки по карты её держатель получит 600 бонусов/год. Вы сможете ежедневно бесплатно обналичивать в банкоматах банка до 50 тыс. руб.

Если не хотите платить за обслуживание:

  • Переводите на карту з/п, пенсию, стипендию;
  • Делайте ежемесячные покупки на сумму от 5 тыс.;
  • Храните на счет от 20 тыс.

Количество ежегодных бонусов и бесплатное снятие наличных автоматически увеличится втрое!

Еще более выгодные условия:

  • Покупки на сумму от 20 тыс. либо хранение на счете от 40 тыс. Вы получите право ежедневно обналичивать сумму до 300 тыс., получать в год 4 200 бонусов и плюс 5% за оплату в кафе/ресторанах;
  • Покупки от 75 тыс., остаток - от 150 тыс. Ежедневное обналичивание до 500 тыс., 15 600 бонусов/год, плюс 5% за оплату в кафе/ресторанах и 10% на АЗС.

Бонусные баллы можно переводить в рубли (1:1) и обменивать на скидки в партнерских магазинах.

Помимо 7 вышеописанных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток кратко упомяну предложения других банков, которые вам могут быть интересны:

  • «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка. Бесплатное обслуживание, кэшбэк до 5%, 4% на остаток, пополнение до 50 тыс. и обналичивание до 30 тыс. в месяц без комиссии в любых банкоматах
  • «Кэшбэк» от Райффайзенбанка. Бесплатное обслуживание, 1,5% кэшбэка рублями на все покупки без ограничений и условий, 4% на остаток по накопительному счету «Выгодное решение»
  • «МожноВСЁ» от Росбанка. 1% кэшбэка за любые приобретения, до 10% — в выбранных категориях, до 6% на остаток счета. Можно копить Travel-бонусы. 5 бонусов вы получите за каждые израсходованные 100 руб
  • Мультикарта от ВТБ. Выпуск с обслуживанием бесплатно. За обычные покупки кэшбэк составит до 1,5%, у партнеров – в 10 раз выше. Доход по накопительному счету – до 4,5%. Обналичивание в партнерских банкоматах без комисии, переводы до 100 тыс./мес. по СБП – бесплатно
  • «Пора» от УБРИР. Выпуск с обслуживанием бесплатно. На остаток и кэшбэк – до 6%. Обналичивание в любых банкоматах и переводы на карты иных банков — без комиссии
  • «CitiPriority» от Citibank. Кэшбэк до 10% и без лимитов. Можно получить 5% на остаток по накопительному счету. В партнерских магазинах размер скидок достигает 30%. Не нужно платить комиссию за онлайн переводы и обналичивание. На одной карте можно открывать до 17 валютных счетов
  • «Цифровая» от Мегафон. Карта выпускается моментально. Есть возможность для бесконтактной оплаты. На любые покупки кэшбэк 1,5%, на остаток – 10% годовых. За каждые 100 потраченных руб. дается 10 Мб. Это по тарифу «Максимум». Еще есть «Лайт» и «Стандарт»
  • Яндекс.Плюс. Карта обслуживается бесплатно. Кэшбэк на все покупки 1%, в указанных категориях – 5, а за оплату Сервисов Yandex – до 10. Обналичивание денег бесплатно в в банкоматах банка и партнеров и до 50 тыс. в любом банкомате мира. Проценты на остаток до 100 тыс. составят 5%, если сумма ежемесячных приобретений превысит 100 тыс., и 4% — в пределах 10-100 тыс

Статья на Яндекс Дзен — https://zen.yandex.ru/media/id/5ebeea9bb02cf755b02d83bd/top10-luchshih-debetovyh-kart-s-keshbekom-i-procentom-na-ostatok-reiting-2021-605f3edc8d65561b06ccf26e

05.04.2021 Это Просто