Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток

Ближе к концу года составляются всевозможные рейтинги. К примеру, лучшие автомобили, холодильники, стиральные машины, телевизоры, ноутбуки текущего года. Банковская сфера не исключение. Поэтому ниже мы разберем лучшие дебетовые карты 2022.

Все они дают кэшбэк и проценты на остаток (кроме Сберкарты). Мы сделаем обзор, а вы решите, какая дебетовая карта лучше.

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток

1

Тинькофф Блэк

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Тинькофф Блэк - фото

Это продукт банка Тинькофф. До конца первого осеннего месяца имеется акция. Если успеете оформить платежный инструмент до 30/09/2022 г., до конца года на остаток до 300 тыс. вы получите 10%! Для оформления нужно заполнить онлайн-заявку. Получаете карту, скачиваете приложение банка и пользуетесь банковским продуктом.

Из документов нужен паспорт. Возраст от 14 лет. Карту могут получить иностранцы, даже не проживающие в РФ. Однако они должны получить платежный инструмент от курьера лично в руки в России.

Карта работает в 11 странах.

Выпуск и доставка — 0 руб.

За обслуживание надо каждый месяц платить 99 руб. Оплаты можно избежать, если:

  • У клиента на счетах или вкладах имеется сумма от 50 тыс.
  • Оформлен кредит в Тинькофф

Кэшбэк:

  • На любую покупку — 1%
  • В 4-х выбранных категориях — до 15%
  • На партнерские предложения — до 30%

Комиссия за обналичивание будет, если сумма:

  • До 3 тыс. Сбор 90 руб.
  • От 100 тыс. Сбор 2%, но мин., 90 руб.

Сбор за обналичивание не предполагается в:

  • Сторонних банкоматах, если сумма в диапазоне 3-100 тыс.
  • Устройствах Tinkoff до 500 тыс.

Переводы без сборов, если они внутренние либо выполнены по системе СБП.

Если не успеете с оформлением до конца сентября, проценты на остаток составят:

  • 6% годовых. Должны выполняться условия банка: остаток до 300 тыс. и покупки от 3 тыс./мес., плюс подписка Tinkoff
  • 3%: все аналогично, но без подписки
  • 0%: в прочих случаях
2

Мультикарта ВТБ

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Мультикарта ВТБ - фото

ВТБ предлагает клиентам для оплаты повседневных расходов платежный инструмент Мультикарта. Из документов нужен паспорт. Возраст — 18+ лет. Карта выдается гражданам РФ. Курьерская доставка бесплатная.

Карта работает в 11 странах.

Все операции, перечисленные ниже, бесплатные:

  • Выпуск
  • Обслуживание
  • Переводы по № телефона в любые банки РФ. Месячный лимит 100 тыс. Нужно использовать СБП в приложении ВТБ Онлайн
  • Программа «Мультибонус». Условия банком не выдвигаются
  • Обналичивание. В банкоматах группы ВТБ и устройствах партнерских банков, а для зарплатных клиентов и сторонних банкоматах
  • Пополнение. Банковский перевод, через ВТБ Онлайн, наличными в офисах и банкоматах ВТБ

Кэшбэк возвращается в мультибонусах (приравнивается рублю). 2% (2,5% для зарплатных клиентов) на расходы на:

  • Супермаркеты
  • Транспорт
  • Рестораны

Возврат у партнеров может достигать 50%.

Процентов на остаток нет. Однако можно открыть накопительный счет (НС) «Сейф», положить от 1 руб. и получать 6% (первый 3 месяца, если сумма не превосходит 1 млн., 8%) на остаток.

3

Умная карта от Газпромбанка

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Умная карта от Газпромбанка - фото

Карту Газпромбанка могут получить россияне от 18 лет при предъявлении паспорта. Предоставляется курьерская доставка, но забрать карту можно самостоятельно в банковских офисах.

Выпуск карты бесплатный. Не надо платить и за обслуживание.

Кэшбэк — на все покупки 1%, в повышенной категории — до 10%. Причем, владелец карты её не выбирает. Где больше расходов, та категория и становится повышенной. У партнеров возврат до 30%. Месячный лимит — 5 тыс. руб.

Обналичивание может быть без сборов при снятии денег в собственных банкоматах. В чужих устройствах без комиссии разрешается операция на сумму до 100 тыс. и 3-ды в месяц. Иначе, сбор 1,5%, но мин., 200 руб.

Переводы внутренние бесплатные. За внешние транзакции через СБП до 100 тыс./мес. также платить не надо. При превышении лимита комиссия 0,5%, максимум, 1 500 руб.

Проценты на остаток отсутствуют. Но можно открыть НС «Трать и копи» и получать на остаток до 9% годовых.

4

Карта «My Life» от банка УБРиР

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Карта «My Life» от банка УБРиР - фото

Карту УБРиР могут получить россияне от 18 лет при предъявлении паспорта. Предоставляется курьерская доставка в городах присутствия банка, но забрать карту можно самостоятельно в банковских офисах.

Выпуск карты бесплатный. Не надо платить и за обслуживание.

Кэшбэк — на все покупки 1%, за покупки в интернете — 5%. Расходы должны превышать 5 тыс./мес. Месячный лимит — 5 тысяч.

Обналичивание может быть без сборов и ограничений в банкоматах банка/партнеров. В чужих устройствах без комиссии разрешается обналичивание первые два месяца. Начиная с третьего, расход нужно совершать покупки от 5 тыс. Иначе, сбор 1%.

Переводы внутри банка бесплатные. За внешние транзакции через СБП до 100 тыс./мес. также платить не надо. При превышении лимита комиссия 0,5%, максимум, 1 500 руб.

Проценты на остаток — до 10% на НС.

5

Польза от банка Home Credit

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Польза от банка Home Credit - фото

Продукт от Хоум Кредит могут получить россияне от 14. Из документов нужен паспорт. Предоставляется курьерская доставка, но забрать карту можно самостоятельно в банковских отделениях.

Выпуск карты бесплатный. Также не надо платить за обслуживание.

Кэшбэк — 1% за любую покупку, до 15% в спецкатегории, до 30% за приобретения в партнерских магазинах.

Обналичивание может быть бесплатным в трех случаях:

  1. Снятие денег происходит в собственных банкоматах
  2. Снятие в чужих банкоматах, но сумма в месяц не превосходит 50 тыс. Иначе, сбор 1,99%, мин., 199 руб.
  3. Ежемесячно на карту поступает зарплата от 20 тыс.

Переводы через СБП бесплатные. Ежемесячный лимит — 50 тыс.

«Польза» однозначно среди лучших дебетовых карт отечественных банков с процентом до 10% на остаток. Здесь этот показатель — до 9% на Накопительном счете.

6

«МожноВСЁ» от Росбанка

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - «МожноВСЁ» от Росбанка - фото

Росбанк предлагает для покупок и накоплений карту «МожноВСЁ» в пакете услуг «Золотой». Нужно быть российским гражданином в возрасте от 18 лет. Карту можно получить от курьера или забрать самостоятельно в отделениях Росбанка.

Выпуск платежного инструмента — 0 руб., месячное обслуживание —99 руб.

Оплаты можно избежать при условии:

  • Ежемесячных покупок от 15 тыс.
  • Ежемесячных поступлений на счета от 20 тыс.
  • Среднего остатка на любых вкладах и счетах от 100 тыс.

За покупки возврат 1%, в выбранной категории — 3%. К нему можно добавить travel-бонусы (приравниваются рублю):

  • 1 бонус, если сумма ежемесячных покупок до 40 и свыше 300 тыс.
  • 2 бонуса, 40-100 тыс.
  • 5 бонусов, 100-300 тыс.

Лимит на бонусы — 5 тыс. Можно целиком/частично оплачивать путешествия, если оплата идет через Росбанк Онлайн на портале OneTwoTrip.

Обналичивание без сборов в банкоматах Росбанка и партнеров. Если средства снимаются в чужих устройствах комиссия составит 1%, но мин., 299 руб.

Сбор отсутствует за переводы:

  • Внутренние
  • Внешние через СБП до 100 тыс./мес. Если сумма будет больше, сбор составит 0,5%, но максимум, 1 500 руб.

Проценты на остаток — по счету «Акционный» 7% годовых.

7

Прибыль от банка Уралсиб

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Прибыль от банка Уралсиб - фото

Карту УралСиб могут получить россияне в возрасте 18+. Требуется паспорт. Должна быть регистрация в РФ. Предоставляется курьерская доставка, но забрать карту можно самостоятельно в банковских офисах.

Выпуск карты бесплатный. Цена обслуживания в месяц —99 руб. Оплаты можно избежать, если при условии ежемесячных покупок от 10 тыс.

Кэшбэк — на все покупки до 3%.

Обналичивание может быть без сборов при снятии средств в банкоматах банка и его партнеров. Иначе, сбор 1%, но минимум 199 руб.

Переводы внутренние бесплатные. За внешние транзакции через СБП до 100 тыс./мес. также платить не надо.

Проценты на остаток — до 9,5% годовых при остатке до 1 млн. в первые 2 месяца. Дальше — при сумме приобретений от 10 тыс.

8

Альфа-Карта от Альфа-Банка

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Альфа-Карта от Альфа-Банка - фото

Когда мы говорим про лучшие дебетовые карты российских банков с кэшбэком, обязательно нужно упомянуть Альфа-Карту.

Должна быть постоянная регистрация в регионе присутствия финансового учреждения. Возраст клиента 18+. Из документов запрашивается паспорт. Предоставляется курьерская доставка, но забрать карту можно самостоятельно в банковских офисах.

Выпуск карты бесплатный. Также не надо платить за обслуживание.

Кэшбэк — 1,5%/2% за любую покупку, если сумма в месяц до/от 100 тыс. и до 33% за приобретения в партнерских магазинах. Однако есть лимит в месяц. Это 5 тыс. руб.

Обналичивание может быть бесплатным, если снятие средств происходит в банкоматах:

  • Банка и его партнеров
  • Чужих до 50 тыс./мес.

В остальных случаях, 1,99%, мин., 199 руб.

Переводы клиентам банка через СБП бесплатные. Они будут без комиссии и клиентам других банков, если сумма не превышает 100 тыс./мес. Иначе сбор 0,5% от суммы, но максимум, 1 500 руб.

Пополнение бесплатно через приложение банка.

Для получения процентов (до 9%) на остаток нужно открыть накопительный Альфа-Счет.

9

Opencard от банка Открытие

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Opencard от банка Открытие - фото

Банк Открытие предлагает продукт Opencard. Требования к получателям стандартные: наличие паспорта и 18-летнего возраста. В крупных городах имеется курьерская доставка. В других населенных пунктах придется забирать карту самостоятельно.

Выпуск карты бесплатный. Правда, придется заплатить 500 руб. Но как только расходы по карте достигнут 10 тыс., эта сумма вернется обратно. За обслуживание платить не надо.

Кэшбэк — 1,5% за любую покупку, до 30% за приобретения в партнерских магазинах.

Обналичивание — 0% при снятии средств в банкоматах банка и его партнеров. Иначе, 1%, мин., 299 руб.

Переводы будут бесплатными через:

  • СБП, если сумма не превышает 100 тыс./мес.
  • Интернет-банк
  • Мобильный банк

Для получения процентов (до 7,5%) на остаток нужно открыть счет «Копилка».

10

Сберкарта

Рейтинг лучших дебетовых карт 2022 с кэшбэком и процентом на остаток - Сберкарта - фото

Рейтинг дебетовых карт 2022 не обойдется и без платежного инструмента от крупнейшего банка страны.

Сберкарту могут получить россияне от 18 лет с регистрацией на территории страны. Карту нужно самостоятельно забрать в отделения фининститута, предъявив сотруднику паспорт.

Выпуск карты — 0, ежемесячное обслуживание — 150 руб. Но при ежемесячных расходах от 5 тыс., можно не платить. Подписка на СберПрайм (3 месяца стоит 1 рубль) также позволит не платить за обслуживание.

Кэшбэк предлагается в бонусах (приравнивается рублю). При ежемесячных покупках от 20 тыс. или хранении на карте от 40 тыс. до 5% начисляются бонусы за расходы в кафе.

Если сумма покупок превышает 75 тыс. или на карте хранятся средства от 150 тыс., тогда к 5% выше добавляются еще 10% за автозаправки. Покупки у партнеров — до 30%.

Обналичивание может быть бесплатным, если снятие средств происходит в банкоматах:

  • Банка. При тратах от 150 тыс. можно использовать любой банкомат
  • Сумма не превышает 150 тыс./сутки

Лимиты на снятие средств зависят от ежемесячных расходов или хранения средств на карте.

Если они от:

  • 1 руб./1 руб., лимит 50/500 тыс. в сутки/месяц
  • 5 тыс./20 тыс., 150 тыс./1,5 млн.
  • 20 тыс./40 тыс., 300 тыс./3 млн.
  • 75 тыс./150 тыс., 500 тыс./5 млн.

Переводы внутри банка на сумму до 50 тыс./мес. бесплатные. Дальше 1% от суммы. Через СБП можно без комиссии переводить вдвое больше. Свыше 0,5% от суммы.

Проценты на остаток отсутствуют.

Это был наш обзор 10 платежных инструментов 2022 г. Какую дебетовую карту оформить, решать вам!

21.09.2022 Это Просто