Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу

Хорошая дебетовая карта банка Тинькофф для путешествий по России и за границу. Если собираетесь гулять в пределах РФ, можно заказать рублевую карту. При частых путешествиях вне страны лучше заказать долларовый/евровый вариант платежного инструмента.

Основные характеристики Black следующие:

• Отсутствие комиссии за обналичивание денег в любых банкоматах, если сумма превышает 3000 руб. или 100 $/€. Максимальная сумма – 100 тыс. А вот в банкоматах самого банка – до полмиллиона руб.
• Наличие кэшбэка. Возврат в 1% (деньгами) имеет силу на все операции, за исключением обналичивания средств. Расширенный кэшбэк в 5% дается на приобретения в трех выбранных категориях, которые можно менять раз в квартал. За покупки в партнерских магазинах возврат может достигать и 30%
• За трансграничные платежи комиссии не предусмотрены
• Конвертация в направлении валюта конкретной страны в доллар/евро осуществляется по курсу международных систем
• Конвертация в направлении доллар/евро в рубль осуществляется по курсу ЦБ плюс 2%
• На остаток средств начисляется 6% годовых
• Бесплатное обслуживание, если на карте остаток будет не меньше 30 тыс. руб. или на депозите в банке имеется 50 тыс. Иначе, придется платить 99 руб./мес.

Отметим, что Black не имеет полный акцент на путешествия, однако его условия могут быть лучше, чем у многих трэвел карт.

Это первая банковская карта клиентам для путешествий от финансового учреждения Открытие.

Её обслуживание бесплатное. Никаких условий, как для Black, не ставится. Разрешается без комиссии переводить до 20 тыс./мес. на карты иных финансовых учреждений и снимать до 500 тыс. в любых банкоматах.

На остаток начисляется 7% годовых. Есть фиксированный кэшбэк в 1% на все и в категории «Отели и билеты» в 11%! Чтобы иметь такой огромный возврат, владелец карты обязан выполнять следующие ежемесячные условия:

• Минимальный баланс – 100 тыс.
• Расходы по карте – от 5 тыс.
• Платежи с помощью приложения – от 1 тыс.

Однако 11%-ый возврат не может превышать в месяц 3 тыс. руб. Поэтому, максимум, что можно потратить на спецкатегорию, указанную выше, 27 тыс.

За дополнительные приобретения на travel.open.ru вы получите 2% кэшбэка. Зарплатным клиентам будут выданы 500 бонусных рублей за первое начисление з/п.

Большой минус карты – двойная конвертация при покупках в зарубежных компаниях. Для банка не имеет значения, в чем выставлен счет! Если продавец заграничный, но покупка совершается в рублях, банк Открытие трансформирует платеж в доллары, а потом американскую валюту в рубли по своему курсу! Это может привести к 5%-ой разнице между «итого» и окончательным списанием суммы с карты.

Вот и вторая карта финансового учреждения.

С Travel можно копить на путешествия, чтобы потом тратить бонусы на покупки билетов (авиа, ж/д) и бронирование отелей по всему миру. За каждые 100 руб., владелец карты получает 4/3 руб. кэшбэка, если продукт имеет статус Премиальный/Оптимальный.

На остаток на счете дается до 7%. После 1-ой покупки на бонусный счет поступает 600/300 руб. при статусе Премиальный/Оптимальный. Обслуживание первой/второй карты в месяц составляет 2500/299 руб. Чтобы избежать этой оплаты, нужно выполнять определенные требования:

• 300 тыс. – остаток на всех счетах и расходы по карте
• 150 тыс. – все аналогично, но расходы по карте от 20 тыс
• 50 тыс. – пополнения на карту и расходы по ней

По премиальной карте цифры возрастают, соответственно, до 1 млн., 600/50 тыс., и 200/50 тыс.

Home Credit предлагает карту со следующими условиями:

• 0% за обналичивание
• 3% кэшбэка за приобретения в категории «Покупки за границей». 5% возврата за покупки в разделе «Путешествие по всему миру». До 11% - у избранных партнеров и 1% за любые другие покупки.

За обслуживание банк берет 199 руб. Владелец платежного инструмента может избежать этой оплаты в следующих случаях:

• 30 тыс. на остатке в конце каждого дня
• 30 тыс. расходов ежемесячно. Исключение – покупки для раздела «Путешествие» за пределами РФ
• Карта оформлена клиентом в рамках зарплатного проекта

Из бонусов отметим:

• Страховой полис при выезде за пределы РФ
• 4 раза в году за упаковку придется платить всего 1 руб.
• 5 раз в месяц можно без комиссий снимать наличные в любом банкомате
• В роуминге будет бесплатный интернет
• На каршеринг кэшбэк будет от 5%
• Бесплатная юридическая помощь

Альфа Банк предлагает клиентам одну из лучших дебетовых карт страны для путешествий.

Владелец платежного инструмента получает следующие льготы:

• Первые 2 месяца будет бесплатное обналичивание по всему миру. Чтобы и дальше не платить сборы, надо иметь на счете от 30 тыс. или делать покупки по карте от 10 тыс./мес.
• На остаток (до 300 тыс.) на счете идет начисление процентов. Если сумма покупок за прошлый месяц не превысила 70 тыс., 1%, в противном случае, - 6. При статусе Премиум – 7%
• Первые 2 месяца обслуживание бесплатное. Чтобы и дальше не платить, надо иметь на счете от 30 тыс. или делать покупки от 10 тыс./мес. Иначе, надо платить ежемесячно 100 руб
• За покупки возвращается 9/3% милями при приобретениях на travel.alfabank.ru/любых. При статусе «Премиум» цифры будут 11/5%

Накопленные мили не сгорают, можно получить доступ к счетам в разных валютах. Упаковка багажа (4 раза в год) и интернет в роуминге будут бесплатными. При поездках бизнес классом владелец карты получит 15% скидки на билет, в Шереметьево в ресторанах Novikov Group – 10, на аренду авто – до 35%.

Промсвязьбанк выпускает для путешествий «Карту мира без границ». Она выдается на 4 года, и её ежегодное обслуживание составляет 1990 руб. Можно оформить платежный инструмент на российской системе МИР или МастерКард. Россияне, выезжающие за границу, получают полную страховку до €50 тыс.

За покупки начисляют мили. В категории «Путешествия за границей – 1.5%, за все – 1%. На остаток начисляется 5% от остатка. При регистрации карты её владелец получает 500 приветственных миль.

Лимит составляет 300 тыс. Нулевая рассрочка за приобретения у партнеров в течение 365 дней. В остальных случаях, грейс период – 55 дней (не успеете погасить, ставка – 12%). Стоимость обслуживания – 590 руб./год.

Кредитка одобряется по паспорту.

Минимальный платеж в пределах 6-8%. С каждой покупки возвращается баллами (балл = рублю) до 30%. Если нужно погасить займы других финансовых учреждений, владельцу карты дается 120 дней. За это время он не платит процентов.

Это вторая карта Тинькофф пользователям для путешествий. Лимит поднимается до 700 тыс. Стоимость обслуживания предлагается на выбор: 249/1890 руб. в мес./год. В первом случае, можно обойтись без выплат. Если тратить ежемесячно с карты от 50 тыс., обслуживание станет бесплатным. За покупки в кредит будет ставка в пределах 15-29,9%. Грейс период – 55 дней.

На наш взгляд, это самая выгодная кредитная карта от Тинькофф для путешествий.

С этим продуктом можно путешествовать с любыми авиакомпаниями. Любой рейс можно оплачивать накопленными милями (1 миля=1 руб.). Чтобы копить мили, нужно ежемесячно расходовать с карты 25 тыс. Тогда за 12 мес. владелец карты наберет 6 тыс. миль, а это стоимость перелета из столицы в Сочи.

При использовании All Airlines будут следующие выгоды:

• Бронирование отелей/машины – скидка 10%, если операция проводилась через Booking.com/Тинькофф Путешествия
• Бронирование туров/железнодорожных и авиабилетов– 5%, если бронирование велось через Тинькофф Путешествия
• За покупки авиабилетов – 3%, за прочие покупки – 2%

Страховка (стоит 6 тыс.) предлагается в подарок. Можно покрыть медикаменты с лечением, транспортировку, звонки между городами на сумму до $50 тыс. и расходы при утрате багажа до $1 тыс. В этот полис входит и опция для активного (горные лыжи, сноуборд и пр.) отдыха.

Хорошим решением для туриста станет кредитная карта Газпромбанка для путешествий.

Лимит – 600 тыс., льготный период длится 2 месяца. Если не вернуть деньги в этот период, ставка – от 25.9%. Минимальный платеж в месяц – 5% от суммы, но, от 300 руб. Если владелец карты является зарплатным клиентом и его з/п. превышает 30 тыс., обслуживание будет бесплатным.

За покупки предлагает кэшбэк милями или деньгами. Если выбираете первый вариант, начисления будут за каждые 100 руб. До 4/10 миль – на покупки любые/на Газпромбанк Travel. Если постоянно пользоваться картой, мили в конце года сгорать не будут.

При выборе денег на все покупки дается 1% возврата, а за приобретения в одной категории (больше всего трат за месяц) – 10.

В конце обзор еще одной карты, которую предлагает Евросеть. Речь идет о продукте «Кукуруза MasterCard World».

Выгода этой карты в бесплатном обслуживании. Если покупки совершаются за пределами страны в валюте, 0% по курсу ЦБ РФ. На остаток идет 6,5%. За партнерские покупки дается до 30% бонусными рублями. Можно менять бонусы на скидки в Связном.

С помощью этого финансового инструмента можно делать выгодные приобретения, путешествовать и управлять средствами.