Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу

Россияне, успевшие пожить в СССР 25-30 лет, наверное, прекрасно помнят, как они ездили в путешествия и командировки. В те годы никто даже и понятии не имел, что такое пластиковые карты. Все уезжали в другие города, имея при себе только наличные средства. А о путешествиях за пределы страны мечтали сотни граждан, но за «железный занавес» попадало ограниченное количество людей.

Сейчас ситуация изменилась коренным образом. Редко кто берет с собой при путешествиях огромную сумму в наличных. Зачем, если есть пластиковые карты, которые без проблем поместятся в любом кармане или дамской сумочке.

Поэтому в этой статье мы хотим оценить рейтинг банковских карт отечественных учреждений для путешествий. Будем рассматривать дебетовые и кредитные платежные инструменты.

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу

1

Tinkoff Black

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Tinkoff Black - фото

Хорошая дебетовая карта банка Тинькофф для путешествий по России и за границу. Если собираетесь гулять в пределах РФ, можно заказать рублевую карту. При частых путешествиях вне страны лучше заказать долларовый/евровый вариант платежного инструмента.

Основные характеристики Black следующие:

  • Отсутствие комиссии за обналичивание денег в любых банкоматах, если сумма превышает 3000 руб. или 100 $/€. Максимальная сумма – 100 тыс. А вот в банкоматах самого банка – до полмиллиона руб.
  • Наличие кэшбэка. Возврат в 1% (деньгами) имеет силу на все операции, за исключением обналичивания средств. Расширенный кэшбэк в 5% дается на приобретения в трех выбранных категориях, которые можно менять раз в квартал. За покупки в партнерских магазинах возврат может достигать и 30%
  • За трансграничные платежи комиссии не предусмотрены
  • Конвертация в направлении валюта конкретной страны в доллар/евро осуществляется по курсу международных систем
  • Конвертация в направлении доллар/евро в рубль осуществляется по курсу ЦБ плюс 2%
  • На остаток средств начисляется 6% годовых
  • Бесплатное обслуживание, если на карте остаток будет не меньше 30 тыс. руб. или на депозите в банке имеется 50 тыс. Иначе, придется платить 99 руб./мес.

Отметим, что Black не имеет полный акцент на путешествия, однако его условия могут быть лучше, чем у многих трэвел карт.

2

Opencard

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Opencard - фото

Это первая банковская карта клиентам для путешествий от финансового учреждения Открытие.

Её обслуживание бесплатное. Никаких условий, как для Black, не ставится. Разрешается без комиссии переводить до 20 тыс./мес. на карты иных финансовых учреждений и снимать до 500 тыс. в любых банкоматах.

На остаток начисляется 7% годовых. Есть фиксированный кэшбэк в 1% на все и в категории «Отели и билеты» в 11%! Чтобы иметь такой огромный возврат, владелец карты обязан выполнять следующие ежемесячные условия:

  • Минимальный баланс – 100 тыс.
  • Расходы по карте – от 5 тыс.
  • Платежи с помощью приложения – от 1 тыс.

Однако 11%-ый возврат не может превышать в месяц 3 тыс. руб. Поэтому, максимум, что можно потратить на спецкатегорию, указанную выше, 27 тыс.

За дополнительные приобретения на travel.open.ru вы получите 2% кэшбэка. Зарплатным клиентам будут выданы 500 бонусных рублей за первое начисление з/п.

Большой минус карты – двойная конвертация при покупках в зарубежных компаниях. Для банка не имеет значения, в чем выставлен счет! Если продавец заграничный, но покупка совершается в рублях, банк Открытие трансформирует платеж в доллары, а потом американскую валюту в рубли по своему курсу! Это может привести к 5%-ой разнице между «итого» и окончательным списанием суммы с карты.

3

Travel от Открытие

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Travel от Открытие - фото

Вот и вторая карта финансового учреждения.

С Travel можно копить на путешествия, чтобы потом тратить бонусы на покупки билетов (авиа, ж/д) и бронирование отелей по всему миру. За каждые 100 руб., владелец карты получает 4/3 руб. кэшбэка, если продукт имеет статус Премиальный/Оптимальный.

На остаток на счете дается до 7%. После 1-ой покупки на бонусный счет поступает 600/300 руб. при статусе Премиальный/Оптимальный. Обслуживание первой/второй карты в месяц составляет 2500/299 руб. Чтобы избежать этой оплаты, нужно выполнять определенные требования:

  • 300 тыс. – остаток на всех счетах и расходы по карте
  • 150 тыс. – все аналогично, но расходы по карте от 20 тыс
  • 50 тыс. – пополнения на карту и расходы по ней

По премиальной карте цифры возрастают, соответственно, до 1 млн., 600/50 тыс., и 200/50 тыс.

4

Польза Travel от Банк Хоум Кредит

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Польза Travel от Банк Хоум Кредит - фото

Home Credit предлагает карту со следующими условиями:

  • 0% за обналичивание
  • 3% кэшбэка за приобретения в категории «Покупки за границей». 5% возврата за покупки в разделе «Путешествие по всему миру». До 11% - у избранных партнеров и 1% за любые другие покупки.

За обслуживание банк берет 199 руб. Владелец платежного инструмента может избежать этой оплаты в следующих случаях:

  • 30 тыс. на остатке в конце каждого дня
  • 30 тыс. расходов ежемесячно. Исключение – покупки для раздела «Путешествие» за пределами РФ
  • Карта оформлена клиентом в рамках зарплатного проекта

Из бонусов отметим:

  • Страховой полис при выезде за пределы РФ
  • 4 раза в году за упаковку придется платить всего 1 руб.
  • 5 раз в месяц можно без комиссий снимать наличные в любом банкомате
  • В роуминге будет бесплатный интернет
  • На каршеринг кэшбэк будет от 5%
  • Бесплатная юридическая помощь
5

Alfa Travel

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Alfa Travel - фото

Альфа Банк предлагает клиентам одну из лучших дебетовых карт страны для путешествий.

Владелец платежного инструмента получает следующие льготы:

  • Первые 2 месяца будет бесплатное обналичивание по всему миру. Чтобы и дальше не платить сборы, надо иметь на счете от 30 тыс. или делать покупки по карте от 10 тыс./мес.
  • На остаток (до 300 тыс.) на счете идет начисление процентов. Если сумма покупок за прошлый месяц не превысила 70 тыс., 1%, в противном случае, - 6. При статусе Премиум – 7%
  • Первые 2 месяца обслуживание бесплатное. Чтобы и дальше не платить, надо иметь на счете от 30 тыс. или делать покупки от 10 тыс./мес. Иначе, надо платить ежемесячно 100 руб
  • За покупки возвращается 9/3% милями при приобретениях на travel.alfabank.ru/любых. При статусе «Премиум» цифры будут 11/5%

Накопленные мили не сгорают, можно получить доступ к счетам в разных валютах. Упаковка багажа (4 раза в год) и интернет в роуминге будут бесплатными. При поездках бизнес классом владелец карты получит 15% скидки на билет, в Шереметьево в ресторанах Novikov Group – 10, на аренду авто – до 35%.

6

Карта мира без границ

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Карта мира без границ - фото

Промсвязьбанк выпускает для путешествий «Карту мира без границ». Она выдается на 4 года, и её ежегодное обслуживание составляет 1990 руб. Можно оформить платежный инструмент на российской системе МИР или МастерКард. Россияне, выезжающие за границу, получают полную страховку до €50 тыс.

За покупки начисляют мили. В категории «Путешествия за границей – 1.5%, за все – 1%. На остаток начисляется 5% от остатка. При регистрации карты её владелец получает 500 приветственных миль.

7

Tinkoff Platinum

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Tinkoff Platinum - фото

Лимит составляет 300 тыс. Нулевая рассрочка за приобретения у партнеров в течение 365 дней. В остальных случаях, грейс период – 55 дней (не успеете погасить, ставка – 12%). Стоимость обслуживания – 590 руб./год.

Кредитка одобряется по паспорту.

Минимальный платеж в пределах 6-8%. С каждой покупки возвращается баллами (балл = рублю) до 30%. Если нужно погасить займы других финансовых учреждений, владельцу карты дается 120 дней. За это время он не платит процентов.

8

ALL Airlines

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - ALL Airlines - фото

Это вторая карта Тинькофф пользователям для путешествий. Лимит поднимается до 700 тыс. Стоимость обслуживания предлагается на выбор: 249/1890 руб. в мес./год. В первом случае, можно обойтись без выплат. Если тратить ежемесячно с карты от 50 тыс., обслуживание станет бесплатным. За покупки в кредит будет ставка в пределах 15-29,9%. Грейс период – 55 дней.

На наш взгляд, это самая выгодная кредитная карта от Тинькофф для путешествий.

С этим продуктом можно путешествовать с любыми авиакомпаниями. Любой рейс можно оплачивать накопленными милями (1 миля=1 руб.). Чтобы копить мили, нужно ежемесячно расходовать с карты 25 тыс. Тогда за 12 мес. владелец карты наберет 6 тыс. миль, а это стоимость перелета из столицы в Сочи.

При использовании All Airlines будут следующие выгоды:

  • Бронирование отелей/машины – скидка 10%, если операция проводилась через Booking.com/Тинькофф Путешествия
  • Бронирование туров/железнодорожных и авиабилетов– 5%, если бронирование велось через Тинькофф Путешествия
  • За покупки авиабилетов – 3%, за прочие покупки – 2%

Страховка (стоит 6 тыс.) предлагается в подарок. Можно покрыть медикаменты с лечением, транспортировку, звонки между городами на сумму до $50 тыс. и расходы при утрате багажа до $1 тыс. В этот полис входит и опция для активного (горные лыжи, сноуборд и пр.) отдыха.

9

Умная карта от Газпромбанка

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Умная карта от Газпромбанка - фото

Хорошим решением для туриста станет кредитная карта Газпромбанка для путешествий.

Лимит – 600 тыс., льготный период длится 2 месяца. Если не вернуть деньги в этот период, ставка – от 25.9%. Минимальный платеж в месяц – 5% от суммы, но, от 300 руб. Если владелец карты является зарплатным клиентом и его з/п. превышает 30 тыс., обслуживание будет бесплатным.

За покупки предлагает кэшбэк милями или деньгами. Если выбираете первый вариант, начисления будут за каждые 100 руб. До 4/10 миль – на покупки любые/на Газпромбанк Travel. Если постоянно пользоваться картой, мили в конце года сгорать не будут.

При выборе денег на все покупки дается 1% возврата, а за приобретения в одной категории (больше всего трат за месяц) – 10.

10

Кукуруза MasterCard World

Лучшие банковские карты (дебетовые и кредитные) для путешествий за границу - Кукуруза MasterCard World - фото

В конце обзор еще одной карты, которую предлагает Евросеть. Речь идет о продукте «Кукуруза MasterCard World».

Выгода этой карты в бесплатном обслуживании. Если покупки совершаются за пределами страны в валюте, 0% по курсу ЦБ РФ. На остаток идет 6,5%. За партнерские покупки дается до 30% бонусными рублями. Можно менять бонусы на скидки в Связном.

С помощью этого финансового инструмента можно делать выгодные приобретения, путешествовать и управлять средствами.

22.07.2019 Это Просто

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *