Как новичку собрать первый инвестиционный портфель

Что такое инвестиционный портфель

Инвестпортфель – это набор инструментов для накопления капитала и его приумножения. Он может состоять из:

• Акций
• Облигаций
• Индексных фондов ETF
• Драгоценных металлов
• Недвижимости
• Фьючерсов
• ПИФов
• Опционов и пр.

Цели для инвестирования

До того как собрать инвестпортфель, необходимо поставить определенные цели.

Предположим, что вы хотите в кратчайшие сроки получить большую прибыль (практически, все об этом мечтают). Значит, надо активно торговать, ждать, когда акции упадут на самое дно, приобретать их, набраться терпения и ждать максимальной точки подъема и продавать их. Так можно хорошо заработать на разнице котировок. Однако здесь большие риски потери вложенных средств.

Поэтому можно выбрать другую цель – сохранять капитал и стабильно получать небольшой доход. Оптимальный вариант – формирование инвестиционного портфеля из ценных бумаг известных компаний, которые характеризуются надежностью т постоянно выплачивают инвесторам дивиденды.

Виды портфелей

Чтобы знать, как составить инвестиционный портфель, нужно знать его основные виды.Если вы только начинаете свою деятельность в данной сфере, лучше использовать консервативный портфель. Риски минимальные, потому что приобретаются акции/облигации известных компаний с устойчивым ростом. Оптимальный вариант – покупка гособлигаций, главная цель — сохранение капитала. Состав такого портфеля редко пересматривается.

Набравшись опыта, можно перейти к умеренному портфелю. Пожалуй, это самый распространенный вариант инвестиций. Риск выше, чем в первом случае, но и доход при правильной стратегии будет больше. В основном, приобретаются акции малых (доля от 70%) и средних (до 30%) компаний.

Для быстрого получения серьезной прибыли обычно используется агрессивный портфель. Его выбирают искушенные и опытные инвесторы, имеющие достаточно знаний в сфере инвестиций. Потому что финансовые потери, в случае ошибки, будут серьезными.

Как правило, львиную долю такого портфеля составляют акции компаний, у которых в последние месяцы наблюдается успешный рост. Часто используется торговля с плечом (если будете плюсе, доход многократно возрастет, в минусе – потери будут аналогичными), которую могут предлагать отдельные ETF фонды.

Портфельная стратегия Asset Allocation

Это самая популярная стратегия. В переводе выражение означает «распределение активов». Стратегия в том, что в инвестпортфель активы входят в долях, расставленных самим рынком! Это важно, если вы не знаете, как собрать портфель акций.

Это рекомендации для инвесторов, которые собираются вечно (долго) держать портфель. Реальный пример – портфель от Vanguard. Он держался, полстолетия и в нем отсутствовали золото с недвижимостью. В основном, это акции/облигаций США и других стран (индексные фонды на все бумаги сразу), доля которых до 40%. Это полностью соответствует теории. Однако на практике такое соответствие бывает редко.

Отличия ценных бумаг

Перед тем, как составить инвестиционный портфель инвестору на 2021 год и далее, нужно знать что такое акции, облигации, фьючерсы, опционы, ETF и чем они отличаются.

Облигация — ценная бумага, позволяющая своему обладателю получать от компании, выпустившей её (эмитент), в предусмотренный срок номинальную стоимость плюс процент от неё. Именно с облигаций специалисты рекомендуют начинать инвестиции на биржах, а потом переходить на акции. Самые низкие риски у гособлигаций (ОФЗ).

Под акцией подразумевается ценная бумага, дающая своему владельцу право на получение дивидендов. Акционеры обычно рассчитывают не только на дивидендные выплаты, но и на повышение акций к концу периода инвестирования. Колебания в течение года в диапазоне 20-30%. Поэтому можно хорошо заработать, но имеются и риски потерь.

Далее можно переходить на фьючерсы, базовые инструменты для опционов. Фьючерсный контракт — это договор купли-продажи актива в оговоренную дату. Заключается он между продавцом и покупателем. Обе стороны имеют равные обязанности и права.

Набравшись опыта, можно перейти на опционы, которые могут снижать риски акций.

Опцион — биржевой контракт, согласно которому:

• Покупатель может в будущем купить/продать базовый актив до определенной даты в будущем
• Продавец обязан исполнить обязательства, если поступит требование от покупателя

Хороший вариант – покупка акций фондов, вкладывающихся в разные компании, — ETF. Это лучше, чем самим приобретать ценные бумаги предприятий. Долгосрочные инвестпортфели из 2-3 ETF популярны в США.

Советы по формированию портфеля или как использовать несколько известных сервисов

Новичкам трудно сразу же собрать идеальный инвестпортфель, приносящий только прибыль. Рецептов для защиты от падений рынка много. Один из них использования популярных сервисов.

Альфа Инвестиции

Здесь можно делать взносы (пай) в инвестинструменты и получать доходы. Счета находятся под контролем инвесторов, которые могут проводить операции через интернет. Проходите регистрацию, делаете взнос и становитесь вкладчиком.

Сотрудники компании помогают инвесторам разрабатывать аналитическую программу, открывать счета, а также консультировать их при возникновении проблем.

БКС Инвестиции

Компания на рынке с 1995 г. и имеет солидную репутацию. С 2000 г. предлагается торговля через интернет, а в 2001 г. рейтинг БКС поднимается до статуса «очень надежный (А+).

Инвестиции можно делать самостоятельно и с профи. Есть предложения премиум и бизнесу. Потенциальным инвесторам предлагаются демо-счета. Есть функция обучения.

МТС Инвестиции

Сервис МТС Инвестиции был создан двумя компаниями: материнской МТС и её дочерней (УК «Система Капитал»). В результате сотовый оператор стал первой подобной организацией, предложившей россиянам инвестиционные услуги.

Минимальный уровень инвестиций – всего 100 рублей, максимальный – без ограничений.

Тинькофф Инвестиции

Наконец, посмотрим, как собрать портфель из ценных бумаг в Тинькофф. Этот сервис, выполняя функции посредника, позволяет инвесторам приобретать разные биржевые инструменты и заключать сделки не только на отечественных, но и зарубежных биржах.

Здесь можно быстро и без проблем открыть счет, а торговый терминал удобен для инвестиций. Для торговли предлагается мобильное приложение. А для новых инвесторов – интересные акции. Вывод денег быстрый и на карту Блек.

Однако обслуживание у брокера дорогое, а вывод только на карту. Она дается в подарок новым клиентам, но вот за её обслуживание придется платить.

Теперь вы знаете, как правильно собрать портфель инвестиций. Желаем вам успехов в инвестировании и получении пассивного дохода!